A Porto Real Capital mantém uma política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), em conformidade com a legislação brasileira e as normas aplicáveis ao mercado financeiro e de capitais.
Esta política estabelece os princípios, procedimentos e controles adotados pela Porto Real Capital para prevenir, detectar e reportar operações que possam estar relacionadas à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo ou a outras atividades ilícitas, em todas as suas linhas de negócio, incluindo securitização de recebíveis, antecipação de recebíveis, factoring e crédito corporativo.
Esta política observa, entre outras normas aplicáveis, a Lei 9.613/1998 e suas alterações, as diretrizes do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), as normas do Banco Central do Brasil e as recomendações internacionais do Grupo de Ação Financeira (GAFI/FATF) aplicáveis a instituições do mercado financeiro e de capitais.
Antes da formalização de qualquer operação, a Porto Real Capital realiza procedimentos de identificação e qualificação de clientes, cedentes, sacados e investidores, incluindo:
As operações são monitoradas por meio de motor de análise de risco e ferramentas antifraude, com o objetivo de identificar padrões atípicos, incompatibilidade entre o perfil declarado e a movimentação financeira, fracionamento de operações e demais indícios de irregularidade.
Clientes identificados como Pessoas Politicamente Expostas, ou a elas relacionados, são submetidos a procedimentos de diligência reforçada, incluindo análise adicional de origem de recursos e aprovação em nível hierárquico superior.
Operações ou propostas de operação identificadas como suspeitas são analisadas pela área de compliance e, quando aplicável, comunicadas às autoridades competentes, incluindo o COAF, observados os prazos e procedimentos legais, sem comunicação prévia ao cliente envolvido, conforme determina a legislação.
Colaboradores e parceiros da Porto Real Capital recebem treinamento periódico sobre prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, reforçando a cultura de compliance, ética e integridade em todas as áreas da organização.
A Porto Real Capital não estabelece relacionamento comercial com pessoas físicas ou jurídicas constantes de listas de sanções nacionais ou internacionais, nem com clientes cuja origem de recursos não possa ser devidamente comprovada.
Colaboradores, clientes, parceiros e terceiros podem reportar, de forma confidencial, suspeitas de irregularidades relacionadas à lavagem de dinheiro, fraude ou descumprimento desta política, por meio do canal de ética da Porto Real Capital.
Para questões relacionadas a esta política, entre em contato com a área de Compliance pelo e-mail compliance@portorealcapital.com.br.